Вы попытались перевести крупную сумму, но банк внезапно наложил запрет на операцию. Вероятнее всего вас заподозрили в совершении сомнительной операции.
Что такое сомнительные операции?
Сомнительными операциями банк может посчитать операции, имеющие необычный характер или одни из следующих признаков:
Всего в списке критериев подозрительных операций более 100 пунктов.
Обязательному контролю банка подлежат все сделки, сумма которых равна или превышает 600 тысяч рублей или в эквивалентной сумме в другой валюте, а также все сделки с недвижимостью, которые превышают 3 млн рублей, попадают под контроль финансовой организации.
Если подозрения все же подтвердятся, то банк имеет право:
Чтобы избежать вышеописанных проблем, достаточно придерживаться нескольких правил:
Если, по вашему мнению, финансовое учреждение наложило запрет на транзакцию без веской на то причины, то вы можете его оспорить. Для этого нужно обратиться в банк. Если вам отказали дважды, вы можете написать жалобу в Центральный банк РФ.
Опубликовано: 17.06.2022 16:08 Просмотров: 707
© 2024 Администрация города Смоленска
214000, Смоленск, ул. Октябрьской революции, 1/2
Адрес для служебной корреспонденции: smol@smoladmin.ru
Для направления обращений граждан и организаций: интернет-приемная
Официальный сайт Администрации города Смоленска не является средством массовой информации
Зарегистрируйтесь на портале госуслуг – получите единый ключ доступа ко всем государственным сайтам.
Благодаря ему вы можете прямо из дома получить множество услуг!