Прокуратура Промышленного района города Смоленска разъясняет

Обновлен перечень признаков мошеннических переводов

Приказом Банка России от 05.11.2025 перечень дополнен следующими признаками:

• наличие превышения установленного правилами платежной системы времени направления ответа на запрос в рамках взаимодействия банкомата и платежной карты или токенизированной (цифровой) платежной карты;
• наличие информации о нетипичных для клиента параметрах, событиях в сессии дистанционного банковского обслуживания (использование нетипичного провайдера связи, операционной системы, приложения пользователя, использование инструментов, обеспечивающих сокрытие сессионных данных);
• наличие информации о смене телефонного номера в личном кабинете дистанционного банковского обслуживания или на едином портале госуслуг в течение 48 часов до момента направления распоряжения о переводе денежных средств;
• наличие информации о поступлении денежных средств на сумму более 200 тыс. рублей на банковский счет (вклад) физического лица с использованием СБП с банковского счета (вклада) указанного физического лица, открытого другим оператором по переводу денежных средств, в период менее чем за 24 часа до момента направления распоряжения о переводе денежных средств физическому лицу, в адрес которого ранее в течение 6 месяцев не совершались переводы денежных средств указанным плательщиком.

Данный перечень необходим для выявления мошеннических переводов, либо переводов без согласия клиента.  В случае обнаружения признаков из перечня, оператор по переводу денежных средств обязан приостановить все операции.